La conviction
que le bon conseil
doit être désintéressé.

Trois ans sur quatre continents.
Une conviction.

Après un MSc Commodity Trading à l'Université de Genève et une échange académique d'un an à Yonsei University en Corée, j'ai passé plus de trois ans à travailler sur les marchés financiers depuis l'Europe, les Amériques, et l'Asie — du Nord au Sud-Est. Ces expériences m'ont donné quelque chose que peu de conseillers financiers suisses possèdent : une compréhension des marchés forgée sur le terrain, pas dans un manuel.

Chez ING Bank, j'ai vu comment fonctionne la finance institutionnelle de l'intérieur. Chez SwissBorg, j'ai co-rédigé l'analyse macro qui a servi de base au Market Outlook 2025 — un document qui mêlait thèses macro traditionnelles et analyse des marchés d'actifs numériques à une époque où peu d'institutions osaient encore les deux.

"La plupart des investisseurs privés paient entre 2 et 3% de frais par an pour un conseil qui n'est structurellement pas dans leur intérêt. Sur un portefeuille de CHF 500 000, c'est entre CHF 10 000 et 15 000 par an qui partent en frais. Sur 20 ans, c'est une retraite."

J'ai fondé 41 Advisory pour proposer le modèle inverse : un honoraire mensuel fixe, transparent, payé par le client — et rien d'autre. Pas de rétrocessions. Pas de produits maison. Pas de commission sur transaction. Mon unique objectif est votre performance nette.

Le nom "41" n'est pas anodin. C'est l'indicatif téléphonique de la Suisse. Ce que je fais est ancré ici — dans la rigueur suisse, la discrétion, et une vision long terme que la finance de court terme a en partie oubliée.